In 2024 bedroeg het rendement op de beleggingen 6,6%. Ons doel is om de waarde van de beleggingen meer te laten stijgen dan de waarde van de (toekomstige) pensioenen. Dit extra rendement, het overrendement, kan worden gebruikt voor het verhogen van de pensioenen om zo de koopkracht te behouden. Met het genoemde resultaat werd een positief overrendement behaald van 1,4%. Hiermee hebben we de overrendementsdoelstelling van 1,1% over 2024 behaald.
Beleggingsbenchmark
Voorafgaand aan een nieuw beleggingsjaar stelt het bestuur van Bpf Koopvaardij de normportefeuille vast. Deze portefeuille houdt rekening met de risico’s die het fonds wil en kan nemen en gebruiken we als maatstaf voor de beleggingsresultaten; dit is de beleggingsbenchmark. In 2024 had deze beleggingsbenchmark een rendement van 6,9%. Het rendement (na kosten) van 6,6% was dus 0,3% lager dan deze benchmark. In de benchmark worden geen kosten meegenomen.
Historische rendementen per 31 december 2024
De tabel toont het geannualiseerde rendement van de beleggingen en verplichtingen over verschillende periodes. De drie- en vijfjaarsrendementen zijn omgerekend naar een periode van een jaar. Zo zijn de rendementen over de verschillende periodes makkelijk met elkaar te vergelijken.
Het eerste deel van de tabel, de kolom 'Beleggingen', laat het rendement op de beleggingen van Bpf Koopvaardij zien.
De kolom ‘Waardeontwikkeling pensioenverplichtingen’ laat zien wat de waardeontwikkeling is van de pensioenverplichtingen, oftewel de pensioenen die we nu en in de toekomst moeten uitkeren.
In de kolom ‘Overrendement ten opzichte van de pensioenverplichtingen’ tonen we het overrendement vergeleken met de pensioenverplichtingen. Hier is te zien of we de langjarige overrendementsdoelstelling van 1,1% hebben behaald.
In de kolom ‘Beleggingsbenchmark’ staat het rendement van de beleggingsbenchmark (bovengenoemde normportefeuille). De laatste kolom ‘Overrendement ten opzichte van beleggingsbenchmark’ toont hoe de beleggingen hebben gepresteerd vergeleken met deze beleggingsbenchmark.
| Beleggingen | Waardeontwikkeling pensioenverplichtingen | Overrendement t.o.v. pensioenverplichtingen | Beleggingsbenchmark | Overrendement t.o.v. beleggingsbenchmark | |
| 1 jaar* | 6,6% | 5,1% | 1,4% | 6,9% | -0,3% |
| 3 jaar* | -3,2% | -7,5% | 4,3% | -3,2% | -0,1% |
| 5 jaar* | -0,4% | -4,2% | 3,7% | -0,5% | 0,1% |
* Dit betreft geannualiseerd rendement: drie- en vijfjaarsrendementen zijn hier omgerekend naar een periode van een jaar.
Meer weten?
Bpf Koopvaardij vindt dat het fonds verantwoordelijk is voor de maatschappelijke effecten van zijn beleggingsbeleid. Om die reden wordt er maatschappelijk verantwoord belegd.